RealRadioTvBrasil“O Banco Genial e as empresas de seu grupo econômico não são investigados na Operação Carbono Oculto. O Banco Genial e as empresas de seu grupo econômico não foram alvo de busca e apreensão”, declarou. Leia a íntegra do comunicado (PDF – 330 kB).
A instituição financeira disse que foi citada na condição de administrador do Fundo Radford. O Banco Genial declarou que optou por renunciar imediatamente à prestação dos serviços ao fundo.
Segundo a nota, o Radford foi originalmente estruturado por outros prestadores de serviços e transferido ao banco em agosto de 2024. “Na qualidade de administrador do fundo, o Banco Genial cumpriu rigorosamente todas as diligências de compliance, tendo rastreado toda a estrutura societária até a identificação do beneficiário final”, afirmou.
Os executivos do banco tiveram uma reunião com o Ministério Público de São Paulo na 3ª fera (3.set). De acordo com o comunicado, autoridades do órgão esclareceram que o Banco Genial “não figura como investigado na operação Carbono Oculto”, sendo considerado “3º de boa-fé” e mencionado só para “fornecer informações” sobre o fundo.
Leia a íntegra da nota:
“O BANCO GENIAL S.A., instituição financeira com sede na Cidade e Estado do Rio de Janeiro, inscrita no CNPJ sob o nº 45.246.410/0001-55 (“Banco Genial” ou a “Instituição”), informa ao mercado, seus clientes, parceiros e ao público em geral que recebeu com surpresa a menção ao seu nome em uma série de reportagens relacionadas à Operação “Carbono Oculto”, deflagrada em 28 de agosto de 2025.
“A Instituição esclarece que:
- O Banco Genial e as empresas de seu grupo econômico não são investigados na Operação “Carbono Oculto”;
- O Banco Genial e as empresas de seu grupo econômico não foram alvo de busca e apreensão;
- O Banco Genial foi citado nas mídias na condição de administrador do Radford Fundo de Investimento Financeiro Multimercado Crédito Privado – Responsabilidade Limitada (o “Fundo”), que está sob investigação em razão de seu único cotista, a Usina Itajobi;
- O Fundo foi originalmente estruturado por outros prestadores de serviços e transferido ao Banco Genial em agosto de 2024;
“Na qualidade de administrador do Fundo, o Banco Genial cumpriu rigorosamente todas as diligências de compliance, tendo rastreado toda a estrutura societária até a identificação do beneficiário final;
“Em respeito à transparência e à confiança do mercado, diante da menção ao Fundo pela imprensa e até que os fatos sejam devidamente esclarecidos, o www.bancogenial.com Av. Brig. Faria Lima, 3400 – Itaim Bibi, São Paulo – SP, 04538-132 Banco Genial optou por renunciar imediatamente à prestação dos serviços ao Fundo.
“Em reunião realizada em 03 de setembro de 2025, o Ministério Público de São Paulo esclareceu que o Banco Genial não figura como investigado na Operação “Carbono Oculto”, sendo considerado terceiro de boa-fé e mencionado apenas para fornecer informações sobre o Fundo Radford.
“O Banco Genial reitera que seus atuais procedimentos de onboarding seguem rigorosos padrões de compliance e governança. Ainda assim, o Banco Genial encontra-se em processo de contratação de uma renomada empresa de consultoria independente para validar seus processos atualmente vigentes e, se necessário, implementar eventuais aprimoramentos.
“Por fim, o Banco Genial enfatiza que não há impactos em suas atividades e nas atividades das empresas de seu grupo econômico. Todas as atividades continuam a ser desempenhadas de forma rotineira e normal, em consonância com os mais elevados padrões de governança corporativa, ética e compliance regulatório, em estrita observância da legislação, da regulamentação aplicável e de seus deveres fiduciários que norteiam sua atuação.
“A Instituição repudia veementemente qualquer insinuação de envolvimento nos fatos reportados pela imprensa e reafirma seu compromisso inabalável com a transparência e o cumprimento de seus deveres legais e regulatórios. O Banco Genial manifesta sua plena disposição para cooperar com as autoridades competentes e contribuir com todos os esclarecimentos que se façam necessários.”
OPERAÇÃO CARBONO OCULTO
Com auxílio da Receita Federal, foram cumpridos mandados de prisão e de busca e apreensão contra mais de 350 pessoas físicas e jurídicas ligadas ao PCC (Primeiro Comando da Capital), suspeitas de praticar crimes como adulteração de combustíveis, fraudes fiscais, lavagem de dinheiro, estelionato e crimes ambientais.
O secretário da Receita Federal, Robinson Barreirinhas, declarou na 4ª feira (3.set), em audiência pública na Câmara, que o Estado fez a maior operação contra o “pilar financeiro” do crime organizado, não somente pelos valores, mas pela forma coordenada entre os órgãos públicos.
Segundo Barreirinhas, as movimentações dos criminosos somavam R$ 80 bilhões nos últimos anos. Os investigadores tinham dificuldades de vincular o dinheiro à alguma organização criminosa, e a Carbono Oculto só saiu do papel com a colaboração da Polícia Federal com o Fisco.
As grandes organizações criminosas transferem dinheiro para fintechs, via, por exemplo, maquininhas ou contas-bolsões, que são contas dessas empresas em bancos tradicionais. Antes da atualização das regras, a “instituição financeira séria” não sabia o destinatário do dinheiro depositado em dinheiro em espécie que era repassado às fintechs.
“Essa gestora de bens pega esse patrimônio e insere no sistema [financeiro] via fundos”, disse. “[São] Fundos de participação, fundos multimercados, fundos de investimentos imobiliários. Esse fundo compra cota de outro fundo, que compra de outro fundo, e, lá no final desta cadeira que dificulta o rastreamento do recurso, esse dinheiro volta para o mercado via aquisição de participação em usinas de álcool, de terminais portuários, de fazendas”, disse.
